Exigences KYC/AML du marchand
Dans cet article, vous apprendrez quelles informations KYC/AML peuvent être requises pendant l’onboarding du marchand. Les exigences KYC/AML aident à confirmer l’identité de l’entreprise, la propriété, les utilisateurs autorisés et d’autres informations nécessaires à la révision.
Informations pouvant être requises
Cashflow.io ou ses partenaires peuvent devoir recueillir :
- Informations d’identité de l’entreprise
- Informations sur les bénéficiaires effectifs
- Détails du signataire autorisé
- Pièce d’identité délivrée par le gouvernement, lorsque requise
- Documents d’enregistrement de l’entreprise
- Informations bancaires
- Historique de traitement
- Site Web ou preuve d’activité commerciale
- Documents de souscription propres au processeur
Documents pour la demande EFT/ACH
Pour les paiements bancaires directs par EFT au Canada ou ACH aux États-Unis, il est recommandé aux marchands d’avoir les documents suivants disponibles :
- BIN ou informations d’incorporation de l’entreprise
- Spécimen de chèque datant de moins de 6 mois
- Pièce d’identité des actionnaires ou propriétaires, comme un permis de conduire
Comment les données KYC/AML peuvent être recueillies
Les méthodes de collecte approuvées peuvent inclure :
- Formulaire d’onboarding sécurisé de Cashflow.io
- Soumission via le Portail partenaire
- Soumission directe par le marchand
- Processus de souscription du processeur ou de la passerelle
- Téléversement sécurisé de documents
Ne recueillez pas et ne transmettez pas de données sensibles du marchand par des canaux non sécurisés.
Notes importantes pour les partenaires
Les partenaires ne devraient pas promettre :
- Une approbation garantie du marchand
- Des taux de traitement garantis
- Un onboarding instantané
- Des conseils juridiques ou de conformité
- Une tarification personnalisée sans l’approbation de Cashflow.io
- Des délais d’intégration sans révision technique
Si un marchand a des questions sur les exigences, contactez le support Cashflow.io ou votre représentant Cashflow.io.